私人银行家俱乐部第三十四期财富沙龙

私人银行家俱乐部第三十四期财富沙龙（2017年第1期）

《大额保单操作实务》南宁站总结

2017年1月19日下午，私人银行家俱乐部（ChPBCLUB）2017年财富管理沙龙“第一炮”在广西南宁沃顿国际大酒店打响。本次沙龙，私人银行家俱乐部携2016年心血力作《大额保单操作实务》走进“一带一路”海上丝绸之路重要门户城市——南宁，与大家共同交流财富管理的话题！

本次活动共有50位从事于财富管理相关业务人士报名参与，实际到场52位。从行业分布来说，包括了律师界朋友5人、银行界朋友5人、保险界朋友35人、以及其他金融领域7人参会。从地域分布来看，除了南宁本地的朋友之外，还有9位从深圳、海口、柳州等地特地过来学习交流的的朋友。在此，对于大家的到来以及对于俱乐部活动的支持和鼓励，再次表示衷心的感谢。

简单的开场介绍之后，由北京盈科（南宁）律师事务所高级合伙人蒋三努律师给大家带来第一个主题分享《财富管理，风雨中你我同行》。财富管理行业发展到今天，与律师、会计师等专业人士的跨界合作越来越多，也越来越紧密，这种跨界为行业带来了新的活力。蒋律师结合自己丰富的司法实践与财富管理的理念，为大家分享了两个话题，即：如何做好合理资产配置规划以及财富传承安全网架构的搭建，并对财富传承各种工具的功能解读。从法律的角度为大家展示了不一样的视角。

随后由俱乐部创办人兼理事长，《大额保单操作实务》作者之一曾祥霞女士带来主题分享《大额保单在财富保全与传承中的实务操作方法》。比起“创富”，高净值人士在“守富”与“传富”往往面临着更多的风险，也更为复杂。例如家企不分的风险、婚姻的风险、代际不分的风险、代持的风险、国内及国际税务的风险，等等。大额保单所具备的风险转移、保障杠杆、债务隔离、税务筹划、婚姻资产保全等功能，在家族财富保全和传承中有着不可替代的作用。然而在实务上到底如何操作？有没有漏洞？如何补救？曾老师用自己的多年的金融行业经验与思考，结合法律依据和实例分析，抽丝剥茧，为大家扩展了实务中为客户解决问题的思路。

最后，由南宁盈嘉教育咨询有限公司总经理王庆波先生为我们分享主题《综合财富管理之道》。王总结合自己十多年的高净值人士财富管理经验，运用“耙耙”和“匣匣”的形象比喻，为大家分享了自己对财富管理行业独到的见解。王总提到：“管理财富的习惯远比你拥有财富的数量更为重要！”并对如何养成良好的管理财富管理习惯，如何避免财富管理的误区进行了详细的阐述，从“道”的层面讲解财富管理，为在场朋友们带来了耳目一新的感受。

认真聆听

现场氛围

农历新年将至，俱乐部最后也对在场所有朋友送出了新年祝福，活动在轻松融洽的氛围中落下帷幕。活动结束之后朋友们似乎意犹未尽，久久不愿离去，相互交流财富管理相关的话题。很多朋友也与我们分享本次活动心得。特邀嘉宾明亚保险经纪广西分公司总经理李国胜先生说：“团队愿意学习投资大脑是好事！学习才是生产力，这次大家不虚此行！”海南建行的曹刚先生提到：“这次过来听到了自己想要的东西。”其他外地过来的朋友更是盛情邀请我们到海南、广东等地举办财富管理沙龙，以飨当地的朋友！^-^

再次感谢分享嘉宾及到场的朋友们，感谢俱乐部当地工作人员的无私付出，后续我们也将组织更多线下财富管理沙龙，敬请期待与参与！感谢长久以来支持我们的所有朋友，是大家的不离不弃、包容理解，才让我们有了坚持的勇气和不断前行的智慧和动力。我们也将不忘初心，以开放与分享的心态，与志同道合的朋友们携手同行，共同推动私人财富管理行业的发展。

私人银行家俱乐部

2017年1月19日