私人银行家俱乐部第十五期活动（2014年第六期）总结

2014年6月14日，私人银行家俱乐部第十五期线下活动（2014年第六期）在北京市元亨汇会所成功举行。

本次活动以《离岸信托在财富传承中的运用》为主题，邀请的嘉宾是瑞银律师事务所高级合伙人、主任王昊律师。

王律师以离岸信托可能会面临到的挑战与风险为切入点，以五个案例的形式，分别就离岸信托与非法收入、离岸信托与配偶挑战两方面做出详细的讲解讲解，并分析其中的利弊缺失。

作为专业的信托法律师，王律师围绕离岸信托这一在西方比较成熟的传承工具，详细分析了其在富人家族中所扮演的角色，还通过一张简单地图向我们呈现了常见信托设立地的司法管辖状况，并借此梳理了各地区设立离岸信托的相关优、缺点，给了与会嘉宾更直观的认识。

王昊律师以深入浅出的方式讲解离岸信托中常见的两种风险后，许多人对于离岸信托除了有更深的认识之外，也产生了更多的困惑。在答问环节时，大家非常踊跃地提出许多问题，诸如信托中保护人扮演了什么样的角色、能起到什么作用；目前国内的信托和离岸信托各有何风险存在，对于客户和其他专业从业人员又有何影响；离岸信托与移民安排是否存在任何关联性；简单分析国内私人信托的发展状况，以及自然人能否作为受托人。

针对大家提出的问题，王昊律师一一做出详细解答，并分享许多实践中的经验。会后，许多人也私下和王昊律师交换工作上的相关经验，从高端客户的婚前规划、离婚问题、家族分产、子女未来安排、移民规划到财富传承等进行全面性地交流，与会各方均就王昊律师在国内信托业的领先地位上给予肯定，并对其在处理国内信托及离岸信托问题的专业能力做出很高的评价。

本期活动现场还举行了往期参会分享，由私人银行家俱乐部义工团成员孟丽丽分享其历次参会心得，丽丽也是唯一一位参加了俱乐部举办的所有十五期活的义工，非常难得。再次特别感谢她对于俱乐部的支持和奉献。

这一制度将会在以后期活动中得到延续，旨在帮助长期支持俱乐部建设和发展的朋友得到一些锻炼和升华，希望有兴趣的朋友积极加入义工团，既为俱乐部的发展贡献自己的力量，也为自我的提升争取更多的机会。

本次活动的来宾，从行业分布来看，涵盖了银行、信托、证券、保险、基金、咨询、移民、律所、第三方理财、P2P及社会公益组织等众多领域，此外还有几位实体企业家朋友，并且不乏一些企业老总或者主要负责人亲临会场，这对于俱乐部的发展壮大有着不可忽视的重要推动作用。

从地域分布来看，参加本次活动的朋友有从西安、天津、石家庄等地专程而来的。对于这些朋友的学习热情及对俱乐部活动的支持，深表敬意，也非常高兴看到俱乐部能给大家带来这些价值。

通过私人银行家俱乐部报名参加本次活动的有86人，通过俱乐部审核的有67人，到场58人，有14人报了名但最终没有出席，其中12人提前沟通了，另有2人无故缺席，空降5人。

在此，再次向广大支持俱乐部建设和发展的朋友做出说明，俱乐部活动资源有限，请珍惜每个参会名额，一旦预约成功，还请及时参会。当然我们也能理解您所面临的一些紧急而重要的事情需要及时处理，但请及时和我们沟通，以便将此名额让给那些期待参会的朋友。另外，报名只限本人参加，如果您需要与朋友一起前往，请让您的朋友提前报名。感谢大家的支持与配合！

重申三点：一俱乐部现场活动仅提供非盈利的学习交流平台；二来宾之间的交流纯属个人行为，俱乐部不承担任何责任和义务；三从下期开始无故缺席者自动放弃下次参会权利。

所谓一人智短三人智长，我们的能力和精力毕竟有限，俱乐部要发展，平台要壮大，离不开大家一如既往的支持和鼓励，希望在以后的活动中，能够有更多的朋友参与进来。我们期待每一个志同道合的朋友，能够为俱乐部的发展做出自己的贡献。

未来，我们将尝试小规模研讨的形式，为大家继续巩固和深化私人银行相关专业知识，提供更高的理财视野，更宽的理财思路，并且增加更多的实战经验分享。2014年第四期活动已经圆满结束，有亮点，但也有一些不足，我们会继续努力，在以后的活动中不断总结，不断改进，以促进私人银行家俱乐部更好、更快的发展，并给大家带来更多更有价值的体验。

                                                                                                                        私人银行家俱乐部

                                                                                                                                2014.06.19